가족 간 차량 이전, 세금 안 내도 되나?

🚘 가족끼리 차량을 이전할 때, 세금을 얼마나 내야 할까요? 흔히들 “가족이니까 세금은 안 내도 된다”라고 생각하지만, 실제로는 증여세는 면제될 수 있어도 취득세는 대부분 내야 해요.

하지만 일부 조건을 만족하면 감면 또는 일부 면제가 가능하기 때문에, 제대로 알아두지 않으면 괜히 돈이 더 나갈 수 있답니다. 2025년 현재 기준으로 가족 간 차량 이전 시 적용되는 세금, 감면 조건, 서류 준비 방법까지 완벽히 정리해볼게요!

내가 생각했을 때 가장 많이 혼동하는 부분은 “증여세는 안 내도 되는 것 같던데, 취득세도 안 내는 거 아냐?” 라는 오해예요. 그래서 지금부터 헷갈림 없이, 확실하게 알려드릴게요!

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🚗 가족 간 차량 이전, 왜 헷갈릴까?

가족 간 차량 명의이전은 많은 사람들이 겪는 일이지만, 세금 문제에서는 대부분 정확히 모르고 넘어가는 경우가 많아요. 인터넷에서 단편적인 정보만 보고 ‘이전 비용이 없다’고 오해하기 쉽기 때문이죠.

먼저 기본 개념부터 짚고 갈게요. 차량 이전에는 “소유권 이전”이라는 개념이 들어가고, 이는 법적으로 ‘취득’ 또는 ‘증여’로 해석돼요. 그에 따라 세금이 발생하게 되는 거예요.

예를 들어 부모가 자녀에게 차량을 넘겨주는 경우, 무상이라면 ‘증여’에 해당하고, 자녀는 ‘취득’한 것이기 때문에 증여세와 취득세의 대상이 될 수 있어요.

이때 증여세는 특정 조건을 만족하면 면제가 가능하지만, 취득세는 원칙적으로 내야 한다는 사실! 특히 이 부분이 많은 사람들이 놓치는 핵심이에요.

💸 증여세 면제 조건 제대로 알기

가족 간 차량을 무상으로 넘겨준다면, 일반적으로 ‘증여’로 간주돼요. 이때 증여세가 걱정될 수 있지만, 다행히 대부분의 경우에는 면제가 가능해요. 중요한 건 ‘누구에게’ 주느냐와 ‘얼마짜리’ 차량이냐에 따라 달라진다는 거예요.

먼저, 직계존비속인 부모와 자녀 사이라면 10년 동안 최대 5천만 원까지는 증여세가 면제돼요. 예를 들어 중고차 시세가 4천만 원이라면, 증여세가 전혀 발생하지 않아요. 배우자라면 면제 한도가 무려 6억 원으로 상당히 높답니다.

형제자매 등 기타 친족이라면 면제 한도는 1천만 원이에요. 그 이상을 초과하면 초과분에 대해 세율에 따라 세금이 부과될 수 있죠. 참고로 증여세율은 10%에서 시작해 금액대가 커질수록 50%까지 올라가요.

차량을 증여받을 때 중요한 점은 단순히 이전만 하지 말고 ‘증여계약서’를 꼭 작성하고 세무서에 신고까지 해야 해요. 3개월 이내에 신고하지 않으면 과태료가 나올 수 있기 때문에 이 부분은 꼭 챙겨야 해요.

🧾 증여세 면제 한도 요약표

관계	면제 한도	조건
배우자	6억 원	10년 합산 기준
부모·자녀	5천만 원	10년 합산 기준
기타 친족	1천만 원	10년 합산 기준

즉, 차량의 시세가 증여세 면제 한도보다 낮다면 세금이 나오지 않아요. 예를 들어 아버지가 3,000만 원짜리 차량을 아들에게 준다면, 증여세는 0원이에요. 단, ‘시가 기준’이기 때문에 차량 시세를 정확히 확인해야 해요.

증여세가 면제되었다고 해도 안심하긴 아직 이르죠! 왜냐하면 차량을 넘겨받은 사람은 ‘취득세’라는 또 다른 세금을 내야 하거든요. 바로 이어서 확인해볼게요!

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💰 취득세는 왜 내야 하나요?

가족 간 무상으로 차량을 넘겨받을 때, 증여세는 조건만 맞으면 면제될 수 있어요. 하지만 ‘취득세’는 얘기가 달라요. 차량을 넘겨받는다는 건 법적으로 재산을 ‘취득’한 것으로 보기 때문에 세금을 내야 하는 거예요.

취득세는 ‘차량 가액 × 세율’ 방식으로 계산돼요. 일반적으로 승용차는 7%, 경차는 4%예요. 예를 들어 중고차 시가가 2,000만 원이면 취득세가 약 140만 원 정도 나올 수 있는 거죠.

가족 간 거래라도 ‘이전’은 이전이에요. 유료든 무상이든 관계없이, 받는 사람은 의무적으로 취득세를 납부해야 해요. 단, 예외도 있어요! 바로 ‘다자녀 가구’, ‘전기차’, ‘경차’ 등의 특별 감면 대상이에요.

2025년 기준으로 다자녀 가구(만 18세 미만 자녀 2명 이상)가 차량을 취득할 경우, 취득세가 50% 감면돼요. 단, 6인승 이하 차량이면 70만 원까지만 감면된다는 점, 꼭 기억하세요.

📉 취득세율 계산표 🧮

차량 종류	취득세율	감면 여부
일반 승용차	7%	감면 없음
경차	4%	자동 감면
전기차	최대 7% → 공제 적용	최대 140만 원 공제
다자녀 가구	기존세율 × 50%	최대 70만 원 한도

전기차는 취득세가 최대 140만 원까지 공제돼요. 경차는 애초에 세율이 낮아서 세 부담이 적고요. 만약 다자녀 가정이 경차를 취득한다면 거의 세금이 0원에 가까워질 수도 있어요.

이런 혜택을 제대로 받기 위해서는 관련 서류도 함께 제출해야 해요. 예를 들어 다자녀 감면을 받으려면 주민등록등본에 자녀가 함께 등재되어 있어야 하고, 감면 신청서를 별도로 작성해야 해요.

결론은 이거예요. 증여세는 가족이라면 대부분 면제되지만, 취득세는 여전히 ‘나의 몫’이라는 점! 무조건 감면되는 건 아니고, 감면 조건이 따로 있다는 점도 기억해두세요!

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📊 실제 면제 및 감면 사례

이론만 들으면 이해가 어려울 수 있어요. 그래서 실제 가족 간 차량 이전에서 감면이 적용된 사례들을 모아봤어요. 이걸 보면 내가 어느 경우에 세금을 줄일 수 있는지 금방 알 수 있을 거예요.

✅ 사례1: 아버지 → 아들, 중고차 무상이전
시가 2,500만 원짜리 차량을 아들에게 증여한 경우, 증여세는 5천만 원 공제 범위 이내라서 ‘0원’이에요. 하지만 취득세는 시가 기준으로 약 175만 원 발생했어요. 별도 감면은 없음.

✅ 사례2: 배우자 간 이전 + 다자녀 감면
엄마 명의 차량을 아빠 앞으로 이전하면서 다자녀 감면을 신청했어요. 차종은 6인승 SUV, 시가 약 3,000만 원. 기본 취득세는 약 210만 원이지만, 50% 감면 받아 105만 원만 납부했어요.

✅ 사례3: 친환경 경차 이전
할머니 차량을 손자에게 증여했어요. 차종은 전기차 경형 SUV, 시가 약 2,000만 원. 취득세율은 4%이나 전기차 감면 + 경차 감면 적용받아 실질 납부액은 약 20만 원 미만이었어요.

✅ 사례4: 지분 이전으로 세금 최소화
아버지 명의 차량을 아들 명의로 99% 이전하고, 1%만 본인이 보유하게 설정했어요. 이 경우 99% 지분만큼의 취득세가 계산되었고, 면허세 15,000원만 납부하는 식으로 실질 세금이 확 줄었어요.

📌 감면 사례 정리표 🚙

사례	감면 적용	실 납부 세금
부모 → 자녀 (증여)	증여세 면제	취득세 약 175만 원
배우자 간 + 다자녀	취득세 50% 감면	105만 원
전기차 경차 이전	경차 + 친환경 감면	20만 원 미만
지분 이전 방식	부분 취득 적용	면허세 1.5만 원

여기서 알 수 있는 건, 감면 조건만 잘 맞춘다면 꽤 큰 금액의 세금을 줄일 수 있다는 점이에요. 특히 전기차, 다자녀, 경차 조합은 최고의 감면 효과를 볼 수 있어요.

하지만 반대로 아무 조건도 해당되지 않으면 가족 간이라 해도 큰 세금이 나올 수 있으니, 꼭 사전에 계산기를 이용하거나 지자체에 문의하는 게 좋아요.

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⚠️ 놓치면 과태료! 주의사항

가족 간 차량을 이전할 때, 세금 감면만 챙기고 나머지 절차를 소홀히 하면 과태료나 이전 거절로 큰 낭패를 볼 수 있어요. 특히 등록 기한이나 서류 누락이 빈번한 실수예요. 그래서 이 섹션에서는 꼭 기억해야 할 주의사항을 정리해줄게요.

첫째, 차량을 증여받았다면 20일 이내 이전 등록을 마쳐야 해요. 매매일 경우는 15일 이내예요. 이 기한을 넘기면 1일당 과태료가 발생하고, 최대 50만 원까지 부과될 수 있어요.

둘째, 증여계약서는 반드시 작성하고 세무서에 신고해야 해요. 이를 제출하지 않으면 세무조사 대상이 될 수도 있고, 감면 혜택이 무효 처리될 수 있어요. 세무서 제출은 증여일로부터 3개월 이내예요.

셋째, 차량에 과태료, 세금 체납, 대출 저당이 걸려 있으면 이전이 불가능해요. 이전 전에 반드시 미납 과태료와 자동차세, 환경개선부담금 등을 모두 납부해야 해요. 차량 대출이 남아 있다면 금융사 동의서도 필요해요.

넷째, 차량 이전 시 준비해야 할 서류도 꽤 많아요. 가족관계증명서, 신분증 사본, 자동차등록증, 양도·양수서류, 감면신청서 등 꼼꼼히 챙기지 않으면 민원서류가 반려될 수 있어요.

📎 차량 이전 체크리스트 ✅

항목	내용
이전 기한	증여: 20일 / 매매: 15일
신고 기한	증여세: 3개월 이내
사전 점검	과태료·세금·대출 여부 확인
필수 서류	가족관계증명서, 등록증, 감면신청서 등
계산 도구	ecar.go.kr 또는 지자체 홈페이지

또 하나의 팁! 차량 이전을 인터넷으로도 할 수 있는 ‘온라인 민원24 서비스’나 ‘자동차민원 대국민포털’(ecar.go.kr)을 이용하면 훨씬 간편하게 등록할 수 있어요. 시간도 절약되고, 방문 대기 줄도 없어요.

❓ FAQ

Q1. 부모에게 차량을 증여받으면 세금을 얼마나 내야 하나요?

A1. 증여세는 10년 기준 5천만 원까지 면제예요. 차량 시가가 이 금액 이하라면 증여세는 없고, 취득세만 발생해요.

Q2. 증여받은 차량의 취득세는 얼마인가요?

A2. 일반 차량은 차량 시가의 7%, 경차는 4%예요. 다자녀 가구나 전기차라면 감면이 적용될 수 있어요.

Q3. 감면 조건은 어떻게 확인하나요?

A3. 주민센터 또는 관할 지자체 세무과에 문의하거나 ecar.go.kr 차량 취득세 계산기를 사용해보세요.

Q4. 취득세 감면 신청은 언제 하나요?

A4. 차량 이전 등록과 동시에 감면 신청서 및 관련 서류를 제출해야 해요. 사후 신청은 불가해요.

Q5. 차량에 할부나 대출이 남아있으면 이전 가능한가요?

A5. 대출이 있으면 금융사 동의서가 필요해요. 미납 상태에서는 이전이 불가하니 꼭 확인하세요.

Q6. 형제에게 차량을 넘기면 증여세가 나오나요?

A6. 형제는 공제 한도가 1천만 원으로 낮아요. 차량 시가가 이를 초과하면 초과분에 대해 증여세가 부과돼요.

Q7. 지분 이전은 어떻게 하나요?

A7. 차량 지분을 일부만 이전해 세금 부담을 줄이는 방식이에요. 최소 1% 이상만 명의자에 남기면 가능해요.

Q8. 이전 등록 안 하면 어떻게 되나요?

A8. 매매는 15일, 증여는 20일 내 등록해야 해요. 기한 넘기면 과태료가 발생하고, 최대 50만 원까지 부과돼요.

📌 본 글은 2025년 기준 정보를 바탕으로 작성되었으며, 지자체 및 국세청 정책에 따라 변동될 수 있습니다. 실제 적용은 반드시 관계 기관에 확인 후 진행해주세요.