자동차 세금표 완벽 정리 2025 기준

자동차를 구매하거나 보유할 때 반드시 알아야 할 것이 바로 자동차 세금표입니다.

2025년 현재 자동차 관련 세금은 크게 보유세와 취득세로 나뉘며, 각각의 계산 방식과 감면 혜택이 다르게 적용됩니다.

자동차 세금표를 정확히 이해하면 연간 수십만 원의 세금을 절감할 수 있으며, 차량 구매 시 더 현명한 선택이 가능합니다.

이번 글에서는 배기량별 세액 기준부터 차종별 계산법, 할인 혜택까지 실제 사례와 함께 상세히 안내드리겠습니다.

배기량에 따른 보유세 부과 기준

자동차 보유세는 엔진 배기량을 기준으로 cc당 과세 금액이 결정되는 구조입니다.

비영업용 승용차의 경우 배기량 구간에 따라 단위당 부과액이 차등 적용되며, 여기에 지방교육세 30%가 추가됩니다.

1,000cc 이하 경형 자동차는 cc당 80원으로 가장 낮은 세율이 적용되어 연간 부담이 8만 원 수준입니다.

1,000cc 초과 1,600cc 이하 구간은 cc당 140원이 적용되며, 대표적으로 1,500cc 차량은 약 21만 원의 연간 세금이 발생합니다.

1,600cc를 넘어서는 구간부터는 cc당 200원으로 인상되어 2,000cc 차량 기준 40만 원이 부과됩니다.

2,000cc 이상의 대형 차량은 cc당 280원의 최고 세율이 적용되며, 3,000cc 차량의 경우 연간 84만 원의 세금이 부과됩니다.

배기량 구간	cc당 과세액	예시 배기량	연간 세액
1,000cc 이하	80원	1,000cc	8만 원
1,001~1,600cc	140원	1,500cc	21만 원
1,601~2,000cc	200원	2,000cc	40만 원
2,001cc 이상	280원	3,000cc	84만 원

영업용 차량은 비영업용 대비 훨씬 낮은 세율이 적용되어 cc당 18~24원 수준입니다.

자동차세 환급 신청 후 놓치지 쉬운 채권 환급금 안내

차량 구입 시 적용되는 취득 과세 체계

자동차 취득 시에는 차량 판매 가격을 기준으로 1회성 세금이 부과되는 방식입니다.

일반 승용차는 취득 가격의 7%가 기본 세율로 적용되며, 여기에 지방교육세와 농어촌특별세가 추가됩니다.

3,000만 원 차량 구매 시 기본 취득세 210만 원에 부가세까지 합산하면 총 230만 원 가량의 초기 세금이 발생합니다.

경형 자동차는 4%의 낮은 세율이 적용되며, 추가로 지역별 감면 혜택을 받을 수 있어 실질 부담이 크게 줄어듭니다.

화물차와 승합차는 5%의 중간 세율이 적용되며, 영업용 차량은 별도의 감면 규정이 존재합니다.

전기차와 하이브리드 차량은 4~6.5% 범위에서 차등 적용되며, 지자체별 추가 감면 정책을 확인해야 합니다.

특히 주의할 점은 1가구 2대째 차량부터는 취득세가 2배로 중과된다는 사실입니다.

차량 유형	적용 세율	특이사항
일반 승용차	7%	2대째부터 중과
경형 자동차	4%	감면 혜택 가능
화물·승합	5%	영업용 별도
전기·하이브리드	4~6.5%	지자체 추가 감면

차량 연식에 따른 감면 혜택 안내

2001년 7월 1일 이후 등록된 비영업용 승용차는 차령에 따른 경감 혜택을 받을 수 있습니다.

최초 등록일로부터 3년이 경과하면 매년 5%씩 세금이 감소하며, 최대 50%까지 경감됩니다.

예를 들어 5년 된 차량은 10% 감면, 10년 된 차량은 35% 감면, 13년 이상은 50% 감면이 적용됩니다.

2,000cc 차량의 경우 신차 때 40만 원이던 세금이 13년 후에는 20만 원으로 절반 수준이 됩니다.

이러한 경감 혜택은 자동으로 적용되므로 별도의 신청 절차가 필요하지 않습니다.

3년 경과: 5% 감면
5년 경과: 10% 감면
8년 경과: 25% 감면
10년 경과: 35% 감면
13년 이상: 50% 감면 (최대)

자동차세 미납 조회 방법 알아보기

선납 할인 제도 활용 방법

자동차세는 매년 6월과 12월 두 차례에 걸쳐 정기 고지되지만, 미리 납부하면 할인을 받을 수 있습니다.

1월에 연납하면 9.15%의 가장 높은 할인율이 적용되어 40만 원 기준 약 3만 6천 원을 절감할 수 있습니다.

3월 연납 시에는 6.3% 할인이 적용되며, 6월에는 2.5% 할인만 가능합니다.

9월 이후에는 할인 혜택이 없으므로 가능한 한 1월 또는 3월에 납부하는 것이 유리합니다.

연납은 위택스나 각 지자체 홈페이지에서 간편하게 신청할 수 있습니다.

연납 시기	할인율
1월	9.15%
3월	6.3%
6월	2.5%
9월	할인 없음

친환경 차량의 세금 우대 조건

전기 자동차는 배기량 기준이 아닌 정액 과세 방식으로 비영업용 기준 연간 10만 원만 부과됩니다.

일반 내연기관 차량과 비교하면 수십만 원의 세금 절감 효과가 있으며, 취득세 감면까지 합치면 혜택이 더욱 큽니다.

수소 전기차 역시 동일한 정액 과세가 적용되어 보유 비용 부담이 매우 낮습니다.

하이브리드 차량은 일반 차량과 동일하게 배기량 기준으로 과세되지만, 취득세에서 일부 감면을 받을 수 있습니다.

지역에 따라 추가 감면 정책이 시행되므로 거주지 지자체의 조례를 확인하는 것이 중요합니다.

자동차세 연납 신청 방법 알아보기

온라인 계산 도구 활용 가이드

정확한 세금 계산을 위해서는 위택스 공식 사이트나 자동차세 계산기를 활용하는 것이 가장 확실합니다.

차량번호만 입력하면 배기량, 차령, 용도 등이 자동으로 조회되어 실제 납부해야 할 금액이 즉시 계산됩니다.

kr-calculator.com과 같은 전문 계산 사이트에서는 다양한 시나리오별 시뮬레이션이 가능합니다.

취득세 계산 시에는 차량 가격, 옵션 포함 여부, 감면 대상 여부 등을 정확히 입력해야 합니다.

모바일 앱을 통해서도 간편하게 조회할 수 있으며, 납부까지 한 번에 처리 가능합니다.

자주 발생하는 세금 관련 오해

많은 사람들이 차량 가격이 비쌀수록 보유세가 높다고 생각하지만, 실제로는 배기량만이 기준입니다.

따라서 같은 2,000cc라면 3,000만 원 차량이나 8,000만 원 차량이나 보유세는 동일합니다.

또한 디젤 차량이 가솔린보다 세금이 높다는 인식이 있으나, 이 역시 배기량이 같다면 차이가 없습니다.

영업용 번호판을 달면 무조건 세금이 싸다고 생각하지만, 용도에 따라 적법하게 등록해야 혜택을 받을 수 있습니다.

중고차 구매 시 이전 소유주의 미납 세금은 인수되지 않으며, 새 소유주 명의로 새롭게 부과됩니다.

자동차 세금표를 제대로 이해하면 차량 선택부터 보유, 관리까지 모든 단계에서 합리적인 의사결정이 가능합니다.

배기량별 세율 구조, 차령 감면, 연납 할인 등을 종합적으로 활용하면 연간 수만 원에서 수십만 원까지 절감할 수 있습니다.

특히 자동차 세금표 중 전기차와 경차의 우대 혜택은 장기적으로 큰 경제적 이익을 가져다줍니다.

앞으로 차량을 구매하거나 세금 납부 시기가 다가온다면, 이번 가이드를 참고하여 최적의 방법을 선택하시기 바랍니다.